ניהול תיקים

ניהול הכסף הפנוי ללקוחות באמצעות מנהלי השקעות בעלי רישיון מהרשות לניירות ערך לאחר הגדרת פרמטרים למבנה התיק.

מי מנהל?
בתי השקעות אשר קיבלו רישיון חברה לניהול תיקי השקעות לאחר שעמדו בקריטריונים והעמידו הון עצמי וביטוח אחריות מקצועית כקבוע בחוק.
בבית ההשקעות ינהל את הכסף מנהל השקעות בעל רישיון מהרשות לניירות ערך.
רשימת בתי ההשקעות ומנהלי ההשקעות המורשים ניתן לראות באתר הרשות www.isa.gov.il

היכן הכסף מנוהל?
פתיחת חשבון תיעשה בחבר בורסה מורשה על ידי הבורסה לניירות ערך. חבר בורסה יכול להיות אחד הבנקים או בית השקעות שהוגדר כחבר בורסה.
התיק ינוהל בחבר הבורסה בלבד בחשבון על שם הלקוח. אין להעביר כסף לשום מקום אחר!

כיצד מתאימים את התיק?
בית ההשקעות יתאם פגישה עם אחד ממנהלי/משווקי ההשקעות שלו. בפגישה זו על עובד בית ההשקעות לברר את צרכיכם הפיננסיים, התחיבויות, היחס לסיכון והיכרותכם עם שוק ההון. לאחר מכן יהיה עליכם ביחד עם מנהל/משווק ההשקעות להחליט מהו אחוז המניות המקסימלי שתרצו שיוחזק בתיק ההשקעות שלכם והאם מותרת השקעה באגרות חוב של חברות. ההחלטות הללו למעשה יקבעו את יחס הסיכון/סיכוי של התיק והתנודתיות שלו.

עלויות?
ממוצע דמי הניהול הוא כ-0.1% לחודש כלומר 1.2% לשנה. אין התחייבות לתקופת זמן מסויימת. יש לנהל משא ומתן עם בית ההשקעות על גובה דמי הניהול, כמו בכל דבר ככל שהתיק גדול יותר יש לכם יותר כח.

כיצד עוקבים?
השקיפות צריכה להיות מלאה. בתי ההשקעות מחוייבים לשלוח לפחות פעם ברבעון דו”ח מלא עם מבנה התיק, עמלות, פעולות ותשואות. כמו כן ניתן לצפות בחשבון המנוהל באופן יומי באמצעות האינטרנט.

עצה?
להתייחס לחשבון המנוהל כהשקעה לטווח ארוך. הכסף המושקע הינו נזיל לחלוטין אך צריך לזכור כי לא מדובר בקזינו אלא בהשקעה ושותפות בחברות ועדיף לאורך זמן.
לקבוע רמת סיכון המתאימה לטווח ההשקעה שלכם ולתחושת השנאת/אהבת סיכון האישית שלכם.

כיצד מתחילים?
משאירים שם וטלפון, פרטים אלו ישלחו באופן אוטומטי לשלושה בתי השקעות אשר יצרו עימכם קשר במהרה.